Огляд Качковського та Фішера 2020
Це ваша фірма? Подайте заявку на отримання значка Trusted | 4 грудня 2020 р
Качковський та Фішер, зареєстровані в 2018 році, є зареєстрованим інвестиційним радником (RIA) у 10 штатах (штатах) з ліцензованим штатом з 2 радників. Качковський та Фішер управляють 122,8 млн. Доларів США та надають інвестиційні консультаційні послуги для 332 клієнтів (співвідношення 1: 166 консультант/клієнт).
Дисциплінарні питання
Перевіривши дисциплінарні записи Качковського та Фішера, наша система знайшла жодних дисциплінарних питань. Перевірки відбуваються щомісяця.
Конфліктні запитання
Перевіривши нормативні документи компанії Kachkovsky & Fisher, наша система визначила такі запитання, які потрібно задати. Вивчайте більше.
оголошення Ви пропонуєте взаємні фонди, які мають комісію 12b-1?
Навіщо питати? Збори 12b-1 збільшують загальну річну вартість володіння пайовим фондом без гарантії вищої прибутковості. Деякі фірми отримують ці збори як платежі, що створює стимул для їх просування.
оголошення Як ви підходите до страхових продажів? Про які конфлікти мені потрібно знати?
Навіщо питати? В даний час ця фірма активно працює як страховий брокер або агент, або вона пов'язана зі страховою компанією чи агентством. Ця угода створює конфлікт, коли фірма та її представники можуть бути спонукані застрахувати клієнтів продуктами, включаючи ренти та страхування життя, які генерують високі комісійні з продажу, коли можуть існувати альтернативи з меншими витратами.
оголошення Ви пропонуєте товари, які мають плату за результатами діяльності, або ви приймаєте плату за результатами? Чи буде вкладено в ці продукти якісь мої активи?
Навіщо питати? Коли стягується винагорода за результатами діяльності, фінансовий радник отримує плату за перевищення базового рівня, як правило, індексу. Хоча це може здатися привабливою структурою компенсації, щоб гарантувати, що ваш радник змушує ваші гроші працювати на вас, часто менеджерів цих продуктів стимулюють неприпустимо ризикувати, щоб перевершити свої показники ефективності. Наприклад, дослідження показали, що пайові фонди, які використовують заохочувальні збори, беруть на себе більше ризику, ніж фонди, які цього не роблять, і, як правило, подвоюються та збільшують свій ризик через низьку ефективність. Це може згубно вплинути на клієнта під час падіння ринків.
оголошення Ви виконуєте паралельне управління? Як пом’якшити конфлікти, що виникають внаслідок управління рахунками з різною структурою комісій?
Навіщо питати? Зазвичай це відбувається, коли фірми управляють взаємними фондами або хедж-фондами поряд з меншими роздрібними рахунками. Побічне управління може створити стимул для радника надавати перевагу більшим фондам, що потенційно може призвести до нерівномірних торгових витрат та несприятливих торгових процедур для їхніх роздрібних клієнтів.
оголошення Якими цінними паперами ви обмінюєтесь для себе, які ви мені також порекомендуєте?
Навіщо питати? Ця фірма зазначила у своїх розкриттях інформації, що вони торгують рекомендованими цінними паперами. Хоча це часто можна сприймати як "їсти власну їжу", існує кілька невід'ємних конфліктів, які можуть виникнути. Наприклад, першочерговий - це коли фінансовий професіонал купує або продає цінні папери випередити свого клієнта. Коротше кажучи, будь-який фінансовий фахівець повинен розкрити всі посади, які вони займають (або продали коротко), які вони також рекомендуватимуть вам.
Наша система не знайшла інших конфліктних питань. Перевірки відбуваються щомісяця.
Інформація про фірму
Будучи фінансовою консультаційною фірмою, також відомою як зареєстрований інвестиційний радник (RIA), Качковський та Фішер можуть надавати різноманітні послуги з фінансового планування для американців. Метою фінансового радника є перегляд ваших особистих фінансів і робота з вами для досягнення ваших життєвих цілей, наприклад, заощадження на пенсію, шляхом створення всеосяжного фінансового плану. Фінансові радники зосереджуються насамперед на управлінні коштами, включаючи такі інвестиції, як акції, ETF та пайові фонди.
Послуги з фінансового планування можуть включати податкове планування, планування нерухомості, планування виходу на пенсію або планування заходів на основі життя, таких як заощадження для навчання в коледжі, одруження, придбання будинку, сплата боргу або планування спадщини.
| Резюме | Фірма |
| Мінімальні інвестиції | Запитайте фірму |
| Середній баланс клієнта | 369 934 дол |
| Загальний АУМ | 122,8 млн. Дол |
| Діапазон комісій | Запитайте фірму |
| Співвідношення радник/клієнт | 1: 166 |
| Веб-сайт | Відвідайте сайт |
| Номер телефону | 858-450-9711 |
| Штаб-квартира | Сан-Дієго, Каліфорнія |
| Місцезнаходження | Перегляньте місця |
| Сторінка у Facebook невідома | |
| Ручка Twitter невідома | |
| Сторінка LinkedIn невідома | |
| Подання SEC | Переглянути SEC IAPD CRD # 117811 |